ファクタリングは中小企業の資金繰りを支援する合法的なサービスとして知られていますが、中には**「ファクタリングを装った闇金業者」が存在し、実際に逮捕されるケースも発生しています**。
本記事では、実際に摘発された事件の内容や、違法業者の特徴、安全な業者の見極め方まで詳しく解説されています。
📌 ファクタリングを装った違法業者による逮捕事例（SEOキーワード：ファクタリング 逮捕・闇金業者）
▶ 2017年｜大阪で初の摘発例
- 東京都中野区の業者「東洋商事」と「MINORI」が逮捕
- 名目上はファクタリング契約だったが、実際は売掛債権を担保に高金利で融資する貸金業を無登録で営業
- 約250社に計3億円を貸し付け、1億円以上の利益を得ていたとされる
- 出資法違反（超高金利）および貸金業法違反（無登録営業）で摘発
▶ 2019年｜高橋企画の事件（再び逮捕）
- 東京都内の「コンサルティング会社」高橋企画の社長ら11人が逮捕
- 債権を買い取らず、名目だけで金銭を貸し付ける違法行為
- 手数料名目で実質年利を大幅に超える高利を徴収
👉 いずれの事件も「ファクタリング」を偽装し、実態はヤミ金営業だったことが明らかになっています。
🔍 ファクタリングは違法なのか？（SEOキーワード：ファクタリング 違法性・貸金業登録）
- 正当なファクタリングは「債権の売買」であり、貸金ではない
- しかし、償還請求権付き・返済義務付きなど、実質的に貸し付けと判断される契約形態の場合は違法性が問われる
- 無登録で金銭貸付を行えば、貸金業法・出資法違反の可能性大
⚠ 違法ファクタリング業者に共通する特徴（SEOキーワード：悪徳業者 ファクタリング 見分け方）
- ✅ 契約書が不明確／または提示されない
- ✅ 手数料が20〜40％以上と異常に高い
- ✅ 返済義務を暗黙のうちに課す
- ✅ 担保・保証人を要求してくる
- ✅ 正規の登録（法人登記・貸金業登録など）がない
📌 こういった業者は**ファクタリングの名を借りた「闇金」**である可能性が極めて高く、利用は厳禁です。
✅ まとめ｜安全なファクタリング会社を選ぶために
- 正規のファクタリングサービスは「ノンリコース（償還請求なし）」であり、貸金とは異なる
- 「ファクタリング＝違法」ではないが、実態が貸付行為である場合は違法性が生じる
- 利用する際は、契約内容・手数料・業者の実態を十分に確認することが重要
